Documento Informativo

Valido dal 12/01/11
Il documento informativo contiene: informazioni sull’intermediario e sui servizi prestati, sulla salvaguardia degli strumenti finanziari e delle somme di denaro della clientela, sulla natura e sui rischi degli strumenti finanziari, sulla policy adottata dalla SIM in materia di conflitto di interessi, sugli incentivi, costi ed oneri, la Comunicazione informativa sulle principali regole di comportamento del promotore finanziario nei confronti dei Clienti o dei potenziali Clienti e l’informativa in merito al trattamento dei dati personali. L’allegato A del documento (Prospetto Incentivi) può essere richiesto per iscritto, indicando il proprio codice cliente, alternativamente, indirizzando una e-mail all’ indirizzo assistenzaclienti@consultinvest.it, oppure inviando una richiesta per posta ordinaria a Consultinvest Investimenti SIM S.p.A.Piazza Grande n° 33, 41121 Modena.

Pillar III / Processo ICAAP 31/12/2010 - Informativa al pubblico

A partire dal 1° gennaio 2008 è entrato in vigore il Regolamento della Banca d'Italia in materia di vigilanza prudenziale per le SIM, che recepisce gli ordinamenti in materia di Convergenza internazionale della misurazione del capitale e dei coefficienti patrimoniali (direttive n. 2006/48/CE e 2006/49/CE). La normativa comunitaria prevede l'articolazione della disciplina degli intermediari su tre "pilastri":

• requisiti patrimoniali minimi;
• controllo prudenziale;
• informativa al pubblico.

Nello specifico, il regolamento dispone in merito a:

• adeguatezza patrimoniale e contenimento del rischio per le SIM, le cui norme, riviste a seguito delle modifiche intervenute nella regolamentazione internazionale, prevedono, in attuazione del principio di proporzionalità, l’articolazione in un sistema di regole a “moduli” per la determinazione dei requisiti patrimoniali, richiedendo in tal modo l’applicazione delle disposizioni coerente con le specificità di ciascun Intermediario;
• processo di controllo prudenziale, le cui norme in attuazione degli obblighi di trasparenza dell’attività di vigilanza previsti dalla normativa, forniscono indicazioni utili a orientare gli operatori nella concreta applicazione del principio di proporzionalità;
• informativa al pubblico, le cui norme introducono obblighi di pubblicazione di informazioni concernenti l’adeguatezza patrimoniale, l’esposizione ai rischi e le caratteristiche generali dei sistemi preposti all’identificazione, alla misurazione e alla gestione di tali rischi.

Relativamente all’ informativa al pubblico, si riportano, come previsto dalle vigenti disposizioni di vigilanza prudenziale a livello di gruppo di SIM, le tavole inerenti il gruppo Consultinvest SIM (al quale la Consultinvest Investimenti SIM S.p.A. appartiene), relative al 31 dicembre 2010.