Il rendimento di un fondo non va mai considerato in assoluto ma va confrontato con l’andamento dei mercati finanziari in cui opera e con i risultati dei fondi della stessa tipologia: benchmark, indici di categoria, indici di mercato, elaborati da società specializzate e pubblicati da quotidiani e periodici. Bisogna inoltre considerare i fondi comuni come investimenti di lungo periodo e come tali le performance vanno confrontate su orizzonti temporali adeguati.

Per uscire da un fondo d’investimento è sufficiente inoltrare la richiesta di rimborso (o disinvestimento) alla Società di Gestione in forma scritta, direttamente o per il tramite dell’intermediario attraverso il quale si era originariamente sottoscritto il fondo. L’accredito dell’importo avviene generalmente , secondo la richiesta, tramite bonifico bancario o assegno circolare. L’accredito dell’importo o l’emissione dell’assegno deve avvenire per legge entro 15 giorni dalla data di ricevimento della domanda.

I fondi comuni di investimento vengono offerti al pubblico dalle Società di Gestione del Risparmio anche per il tramite dei Promotori Finanziari delle SIM (Società di Intermediazione Mobiliare) e dagli sportelli degli Istituti di Credito. Un fondo d’investimento si può sottoscrivere previa presa visione del Prospetto Informativo, che ne riporta tutte le caratteristiche e fornisce le informazioni necessarie, con la sucessiva compilazione di un modulo di sottoscrizione ed il versamento dell’importo che si desidera investire nelle forme consentite(più diffuse assegno circolare/bancario o bonifico bancario). Sono previste dalla più recente normativa (D.lgs n.58/98 “Testo Unico della Finanza”) forme di sottoscrizione a distanza tra le quali troverà applicazione la sottoscrizione via Internet.

E’ uno strumento di investimento collettivo del risparmio: si tratta di un patrimonio indiviso composto da una pluralità di Partecipanti, ciascuno dei quali possiede una quota proporzionale all’importo che vi ha versato. Il patrimonio del fondo viene investito in valori mobiliari (titoli di stato, azioni, obbligazioni) le cui caratteristiche dipendono dalla tipologia del fondo stesso. La gestione si fonda sul principio del frazionamento del rischio ed ha come obiettivo di aumentare nel tempo il valore dei capitali conferiti.

Deve avvenire mediante domanda scritta, sottoscritta dall’avente diritto, inviata alla SGR per tramite di un soggetto incaricato del collocamento o spedita direttamente a mezzo raccomandata A.R.,dal sottoscrittore presso la sede della SGR.

Il rimborso può avvenire:

• a mezzo bonifico bancario su conto corrente intestato al richiedente
• a mezzo accredito a favore di altre società del gruppo cui appartiene la SGR, per prodotti da queste promossi
• a mezzo assegno circolare o bancario emesso all’ordine del richiedente